Jedes Quartal ein Bericht für jeden Kunden.

Für die Vermögensberatung von Helmut Hemmelmeir in Linz haben wir ein Programm gebaut, das die Quartalsberichte an alle Depotkunden vorbereitet. Es läuft auf seinem eigenen Rechner. Lesen und Senden bleibt bei ihm.

So läuft ein Quartal → Zur Website von Lucrum Invest

Helmut Hemmelmeir und sein Kollege lachend am Bildschirm im Büro von Lucrum Invest

Kunde: Lucrum Invest GmbHHelmut Hemmelmeir
Branche: VermögensberatungLinz, Oberösterreich
Leistung: Programm für die KundenpostQuartalsberichte, Fondsliste, Newsletter
Im Einsatz: seit Oktober 2026zum ersten Mal für das 3. Quartal

Ausgangslage

Zwei bis vier Tage Handarbeit, jedes Quartal.

Jeder Depotkunde von Lucrum Invest bekommt einmal im Quartal einen Bericht über sein Depot. Früher hieß das für Helmut: jeden Bericht einzeln bei der Bank herunterladen und für jeden Kunden eine eigene Mail zusammenstellen.

Vorher

Jeden Bericht einzeln holen, jede Mail einzeln zusammenstellen, jede einzeln verschicken.

Heute

Alle Berichte auf einmal ins Programm, für jeden Kunden ein fertiger Entwurf. Helmut liest und sendet.

So läuft ein Quartal

Das Programm bereitet vor. Helmut entscheidet.

Sieben Schritte vom aktuellen Kurs bis zur gesendeten Mail. Was ein Kunde zu lesen bekommt und welcher Fonds getauscht wird, legt immer Helmut fest.

Die Fondsliste ist auf dem neuesten Stand. Alle Fonds, mit denen Helmut arbeitet, stehen in einer Liste, aufgebaut wie seine eigene. Ein Knopfdruck holt für jeden Fonds den aktuellen Kurs und die Kennzahlen: Wertentwicklung von einem Monat bis zehn Jahre, Schwankung, größter Rückgang und laufende Kosten.
Schwächere Fonds fallen sofort auf. Jeder Fonds wird mit allen Fonds seiner Kategorie verglichen, die in Österreich zugelassen sind. Läuft er deutlich schlechter, ist er rot markiert. Ein Klick zeigt die Fonds derselben Kategorie, die bei gleicher Schwankung besser gelaufen sind. Welcher Fonds getauscht wird, entscheidet Helmut.
Die Berichte der Bank kommen auf einmal hinein. Helmut lädt die Quartalsberichte gesammelt herunter und gibt sie dem Programm in einem Stück. Es liest jeden Bericht und rechnet nach: Stimmen die Positionen nicht auf den Cent mit der Summe der Bank überein, wird der Bericht nicht verwendet, sondern gemeldet.
Jeder Bericht findet seinen Kunden, mit Gegenprobe. Ein falsch zugeordneter Bericht hieße: Ein Kunde sieht das Depot eines anderen. Deshalb rät das Programm nie. Es prüft jeden Bericht mehrfach gegen Helmuts Kundenliste, auch bei Partnerdepots und gleichen Nachnamen. Passt eine Probe nicht, kommt der Fall auf die Liste für Handarbeit.
Für jeden Kunden ein fertiger Entwurf. Persönliche Anrede, die Fonds seines Depots mit den aktuellen Kennzahlen, der Marktausblick für das Quartal und im Anhang der Bericht der Bank, mit einem Dateinamen, den man versteht. Alles liegt danach als Entwurf in Helmuts Postfach, im Erscheinungsbild von Lucrum Invest.
Ein konkreter Vorschlag, wo ein Tausch ansteht. Hält ein Kunde einen Fonds, den Helmut tauschen will, steht der Vorschlag gleich in seiner Mail: welcher Fonds hinaus soll, welcher hinein und warum. Beratungsprotokoll und Wertpapierauftrag liegen ausgefüllt im Anhang, mit der richtigen Stückzahl, dazu das Basisinformationsblatt des neuen Fonds.
Helmut liest und sendet. Das Programm verschickt nichts von selbst, eine Versandfunktion hat es gar nicht. Jede Mail geht erst hinaus, wenn Helmut sie gelesen hat und auf Senden drückt.

Rundherum

Kleine Werkzeuge, die zusätzlich Zeit sparen.

Alles läuft über ein Fenster: Helmut wählt die Datei der Bank und seine Listen aus und drückt auf Start. Kein Befehl, nichts zu tippen. Die Auswahl merkt sich das Programm bis zum nächsten Quartal.

Marktausblick aus Stichworten

Helmut notiert, was das Quartal bewegt hat. Eine KI formt daraus drei Absätze für alle Mails. Sie bekommt nur diese Stichworte, keine Kundendaten. Was dasteht, liest und übernimmt Helmut selbst.

Kontrollblatt

Nach jedem Lauf zeigt eine Seite, wie viele Entwürfe bereitliegen und welche Fälle Handarbeit brauchen, jeweils mit Grund.

Liste zum Nachtelefonieren

Wo ein Tausch vorgeschlagen wurde oder Handarbeit offen ist, steht der Kunde auf einer Liste zum Abhaken. Solange dort etwas offen ist, erinnert das Programm beim Start daran.

Versand prüfen

Nach dem Senden vergleicht ein Knopf mit dem Postfach: gesendet, liegt noch oder verschwunden. So sieht Helmut, ob jeder Kunde seinen Bericht hat.

Nachholen ohne Doppelversand

Fehlt noch ein Bericht oder ging ein Entwurf verloren, läuft das Programm einfach noch einmal. Es entstehen nur die fehlenden Entwürfe, niemand bekommt zwei.

Newsletter aus Word

Zwischendurch schreibt Helmut einen Newsletter in Word. Das Programm macht daraus eine Mail im Erscheinungsbild von Lucrum Invest, mit Vorschau und Testmail, und verhindert, dass derselbe Newsletter zweimal hinausgeht.

Datenschutz

Die Kundendaten bleiben auf Helmuts Rechner.

Berichte, Kundenliste und Mails verarbeitet das Programm dort, wo sie ohnehin liegen: auf Helmuts eigenem Rechner.

Namen, Depots, Beträge
bleiben auf Helmuts Rechner. Keine KI sieht sie.
Die KI
bekommt nur Helmuts Stichworte zum Markt und schreibt daraus den Ausblick, der für alle Kunden gleich ist.
Kurse und Kennzahlen
holt das Programm nur zu den Fonds selbst, ohne Bezug zu einem Kunden.
Der Newsletter-Dienst
kennt nur Name, Adresse und Anrede der Empfänger und den Text des Newsletters, nie Depots oder Beträge.

Soll Ihr Betrieb der nächste sein?

Zeigen Sie uns, wie Sie heute arbeiten. Wir sagen Ihnen in 15 Minuten ehrlich, was sich automatisieren lässt und ob es sich für Sie auszahlt. Kostenlos, ohne Verpflichtung.

Jetzt anrufen Auf WhatsApp schreiben →

Lieber schreiben? Hier geht’s zum Kontaktformular – wir antworten innerhalb eines Werktages.

oder buchen Sie gleich einen Termin

Kostenloses Erstgespräch, 15 Minuten.

Wählen Sie einen freien Slot – wir rufen Sie zur gewählten Zeit an. Ganz unverbindlich.

Beim Klick wird der Kalender von Cal.com (EU-Server, Irland) geladen – erst dadurch entsteht eine Verbindung dorthin. Mehr in der Datenschutzerklärung.